Το Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας EFG Eurobank Ergasias AE ενημερώνει τους μετόχους επί των θεμάτων της ημερησίας διάταξης, ως εξής:

"1. Ενημέρωση για τη διανομή προσωρινού μερίσματος χρήσεως 2004. Το Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας, κατά τη συνεδρίαση της 22ας Οκτωβρίου 2004, αποφάσισε τη διανομή προσωρινού μερίσματος για τη χρήση 2004, ύψους Euro 0,30 ανά μετοχή. Η απόφαση αυτή βασίστηκε στη σημαντική αύξηση της κερδοφορίας κατά το έτος 2004, και ειδικότερα κατά την περίοδο 1/1 - 30/9/2004, καθώς και στην ισχυρή κεφαλαιακή θέση της Τράπεζας. Σύμφωνα με τη Λογιστική Κατάσταση της 30/9/04, όπως αυτή εγκρίθηκε από το Διοικητικό Συμβούλιο στη συνεδρίασή του της 2 Νοεμβρίου 2004, τα Καθαρά Κέρδη της Τράπεζας ανήλθαν σε Euro 273 εκ., παρουσιάζοντας αύξηση 44% έναντι της αντίστοιχης περιόδου του 2003. Η απόδοση αυτή αντιπροσωπεύει 32% αύξηση Κερδών ανά Μετοχή σε ετησιοποιημένη βάση, έναντι του στόχου που δήλωσε η Διοίκηση για ετήσια αύξηση άνω του 20% κατά τα επόμενα δύο έτη. Επιπλέον, η Τράπεζα είναι σε θέση να υπερβεί και όλους τους άλλους οικονομικούς στόχους που δηλώθηκαν από τη Διοίκηση για τα έτη 2004-05. Κατά τη διάρκεια των πρώτων εννέα μηνών του 2004, τα έσοδα παρουσίασαν αύξηση κατά 23% έναντι της αντίστοιχης περιόδου του 2003, και του στόχου για ετήσια αύξηση άνω του 14% για τα επόμενα δύο έτη. Ο δείκτης Κόστους προς Έσοδα ανήλθε σε 48,6%, έναντι του στόχου για κάτω από 53% μέχρι το 2005, ενώ ο αντίστοιχος δείκτης Κόστους προς Έσοδα για τις εργασίες στην Ελλάδα ανήλθε σε 46% έναντι του στόχου για κάτω από 50% μέχρι το 2005. Τέλος, η απόδοση του κεφαλαίου κατά την περίοδο των εννέα μηνών του 2004, ανήλθε σε 18,7% έναντι του στόχου για άνω του 18% μέχρι το 2005. Η Λογιστική Κατάσταση της Τράπεζας για την περίοδο 1/1 - 30/9/04, το Δελτίο Τύπου και η Παρουσίαση που συνόδευσε την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων της 30/9/04, βρίσκονται στην διάθεση των μετόχων στην ιστοσελίδα της Τράπεζας www.eurobank.gr. Το Διοικητικό Συμβούλιο κατά τη συνεδρίαση της 22ας Οκτωβρίου 2004 αποφάσισε επίσης, ότι από τη Δευτέρα 29.11.2004 οι μετοχές θα είναι διαπραγματεύσιμες χωρίς δικαίωμα στο προσωρινό μέρισμα και από τις 15.12.2004, ημέρα Δευτέρα, θα αρχίσει η καταβολή του. Το προσωρινό μέρισμα των μετόχων που έχουν ορίσει την Eurobank ως χειριστή τους στο Σύστημα ?ϋλων Τίτλων (Σ.Α.Τ.) θα πιστωθεί στον λογαριασμό τους στην Τράπεζα. Οι υπόλοιποι μέτοχοι θα μπορούν να το εισπράξουν με τις ταυτότητές τους από οποιοδήποτε από τα καταστήματα της Τράπεζας.

2. Διάθεση μετοχών στο προσωπικό, σύμφωνα με τα άρθρα 16 παρ. 2 περ. στ' του κ.ν. 2190/1920 και 1 του π.δ. 30/1988, όπως ισχύουν, που θα προέλθουν από αύξηση κεφαλαίου με κεφαλαιοποίηση μέρους των αποθεματικών που έχουν σχηματιστεί μέχρι και την 31/12/2002. Αντίστοιχη τροποποίηση του άρθρου 5 του καταστατικού της Τράπεζας. Απαιτούμενη απαρτία: 1/5 του μετοχικού κεφαλαίου (20%). Απαιτούμενη πλειοψηφία: 50% + 1 των εκπροσωπουμένων ψήφων (αυτοπροσώπως ή δια πληρεξουσίου). Το Διοικητικό Συμβούλιο, λόγω της πολύ ικανοποιητικής πορείας της Τράπεζας κατά την τρέχουσα χρήση, προτείνει τη διανομή 700.000 δωρεάν μετοχών στο προσωπικό της Τράπεζας και των συνδεδεμένων με αυτήν εταιρειών. Δικαιούχοι των δωρεάν μετοχών θα είναι αυτοί που είχαν, και αναμένεται να συνεχίσουν να έχουν, θετική συμβολή στο έργο του Ομίλου σε συνδυασμό με τη θέση και το λειτουργικό επίπεδο ευθύνης εκάστου. Η ειδική Επιτροπή Ανταμοιβών που έχει συσταθεί από το Διοικητικό Συμβούλιο θα κατανείμει τις μετοχές, στο πλαίσιο σχετικής αποφάσεως του Διοικητικού Συμβουλίου, το οποίο θα εξουσιοδοτηθεί από τη Συνέλευση. Οι 700.000 μετοχές, συνολικής ονομαστικής αξίας Euro 2.065.000, θα εκδοθούν με αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου που συντελείται με κεφαλαιοποίηση μέρους αποθεματικών που έχουν σχηματιστεί μέχρι την 31/12/2002, σύμφωνα με τη σχετική νομοθεσία. Οι εν λόγω μετοχές θα δικαιούνται μερίσματος χρήσης 2004, συμπεριλαμβανομένου του προμερίσματος. Για τη χρήση 2003, η Διοίκηση είχε προτείνει τη δωρεάν διάθεση 900.000 νέων μετοχών σε μέλη του προσωπικού και του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας και των συνδεδεμένων με αυτή εταιρειών. Η πρόταση εγκρίθηκε από την Τακτική Γενική Συνέλευση των μετόχων της 5ης Απριλίου 2004. Λόγω της αυξήσεως του μετοχικού κεφαλαίου και της έκδοσης νέων μετοχών, θα πρέπει να τροποποιηθεί αναλόγως το άρθρο 5 του καταστατικού.

3. Τροποποίηση της από 5/4/04 απόφασης της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης για το πρόγραμμα διάθεσης δικαιωμάτων προαιρέσεως αγοράς μετοχών, σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 13 παράγραφος 9 του κ.ν. 2190/1920, όπως ισχύει. Απαιτούμενη απαρτία: 2/3 του μετοχικού κεφαλαίου (67% περίπου). Απαιτούμενη απαρτία Α' Επαναληπτικής Γ.Σ.: 1/2 του μετοχικού κεφαλαίου. Απαιτούμενη απαρτία Β' Επαναληπτικής Γ.Σ.: 1/3 του μετοχικού κεφαλαίου. Απαιτούμενη πλειοψηφία: 2/3 των εκπροσωπουμένων ψήφων (αυτοπροσώπως ή δια πληρεξουσίου). Προκειμένου να βελτιωθεί περαιτέρω η διατήρηση των ικανών και αποδοτικών μελών του προσωπικού, το Διοικητικό Συμβούλιο σκοπεύει να τροποποιήσει την τρέχουσα πολιτική για τα προγράμματα δικαιωμάτων προαιρέσεως, με τη διεύρυνση κατά ένα έτος (σε 32 μήνες έναντι 20 μηνών) του χρονικού διαστήματος μέχρι την έναρξη ασκήσεως τους (vesting period), και με τη διεύρυνση κατά ένα επιπλέον έτος της περιόδου άσκησης των δικαιωμάτων, (μέχρι 3 έτη από την έναρξη ασκήσεως των δικαιωμάτων έναντι των 2 ετών). Επιπλέον, δεδομένης της πολύ ικανοποιητικής πορείας της Τράπεζας κατά το 2004, το Διοικητικό Συμβούλιο εισηγείται όπως οι δικαιούχοι των δικαιωμάτων προαιρέσεως για 1.550.000 μετοχές που εγκρίθηκαν από την Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της 5/4/2004 (με δυνατότητα άσκησης κατά το μήνα Δεκέμβριο των ετών 2005, 2006, 2007), να έχουν το δικαίωμα να ασκήσουν τα δικαιώματα προαίρεσης και κατά το μήνα Δεκέμβριο του 2004, με ένα επιπρόσθετο κόστος Euro 0,30 ανά μετοχή. Οι μετοχές που θα εκδοθούν θα δικαιούνται μερίσματος χρήσης 2004, συμπεριλαμβανομένου του προμερίσματος. Κατά τα λοιπά, εξακολουθεί να ισχύει η απόφαση της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης της 5/4/2004. Το Διοικητικό Συμβούλιο θα προβεί σε όλες τις απαραίτητες ενέργειες για την εφαρμογή της απόφασης της Έκτακτης Γενικής Συνέλευσης.

4. Ανακοίνωση καταλόγου μετόχων από τους οποίους η Τράπεζα απέκτησε ίδιες μετοχές, σύμφωνα με το άρθρο 16 παρ. 5 του ν. 2190/1920. Κατά την Έκτακτη Γενική Συνέλευση της 15/11/2004, θα ανακοινωθεί στους Μετόχους κατάλογος που θα έχει καταρτίσει το Διοικητικό Συμβούλιο, ο οποίος θα περιλαμβάνει τους μετόχους - πωλητές από τους οποίους η Τράπεζα απέκτησε ίδιες μετοχές κατά το χρονικό διάστημα από 5/4/2004 μέχρι και 12/11/2004. Πέραν αυτού, οι Μέτοχοι θα ενημερωθούν για τον συνολικό αριθμό των ιδίων μετοχών που αποκτήθηκαν κατά τη διάρκεια της εν λόγω περιόδου, την ανώτατη, την κατώτατη και τη μέση τιμή αγοράς ανά μετοχή, καθώς επίσης και για τον συνολικό αριθμό ιδίων μετοχών που θα κατέχει η Τράπεζα κατά την 12/11/2004. Οι μέτοχοι που δεν επιθυμούν να παρευρεθούν στη Γενική Συνέλευση, μπορούν να ασκήσουν τα μετοχικά τους δικαιώματα και να ψηφίσουν μέσω πληρεξουσίου.

Σε περίπτωση που δεν συμπληρωθεί η απαιτούμενη από το νόμο απαρτία, η Επαναληπτική Γενική Συνέλευση της Τράπεζας θα πραγματοποιηθεί τη Δευτέρα,, 29/11/2004, στο Ξενοδοχείο "Αμαλία", Σύνταγμα, στις 10 π.μ. Σχετική Πρόσκληση θα δημοσιευθεί στον τύπο και θα είναι στη διάθεση των μετόχων στην ιστοσελίδα της Τράπεζας www.eurobank.gr."